Cómo abrir su cuenta de corretaje

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Por Matt Krantz

Después de que haya tomado la decisión de qué corredor le ayudará a administrar sus inversiones en línea, el trabajo duro está hecho. Todo lo que tiene que hacer para empezar es abrir una cuenta y llevar su dinero al corredor. Puede hacerlo en línea o por correo.

Si se siente cómodo abriendo una cuenta de corretaje a través de Internet, la ruta en línea es definitivamente el camino a seguir, porque el dinero en efectivo puede ser transferido desde su cuenta bancaria y usted puede estar listo y funcionando en unas pocas horas o días. Por otro lado, la inscripción mediante el envío por correo de un cheque y una solicitud podría llevar semanas.

No se sorprenda por el número aparentemente interminable de preguntas que se le harán al crear una nueva cuenta. Es común que el corredor le pida su número de seguro social y otra información personal. Dada la sensibilidad de la información que va a compartir, esa es una razón más para asegurarse de que entiende la seguridad en línea.

El botón más grande en la mayoría de los sitios Web de los corredores es el botón Abrir una cuenta o Iniciar ahora, para que no tenga problemas para encontrarlo. Normalmente, eso es todo lo que necesita hacer clic para iniciar el área del sitio Web que puede configurar su cuenta. (Si desea inscribirse por correo, haga clic en un enlace para descargar los formularios necesarios.)

Típicamente, usted necesita saber tres cosas para completar la solicitud:

  • El tipo de cuenta que desea crear: Por lo general, se trata de una cuenta de efectivo o una cuenta de margen.
  • El número de personas asociadas con esta cuenta: ¿Esto es sólo para usted o para usted y su cónyuge? Esto determina si se crea una cuenta individual o conjunta.
  • El estatus fiscal de la cuenta: ¿Se trata de una cuenta sujeta a impuestos o de una cuenta con impuestos diferidos, como una cuenta IRA o un fondo para la universidad?

La mayoría de los corredores renuncian a los cargos de mantenimiento si usted está abriendo una cuenta IRA porque piensan que usted mantendrá su dinero con ellos durante bastante tiempo. Muchos también renuncian a los depósitos mínimos. Por estas razones, si está comenzando a invertir en línea, podría considerar primero la posibilidad de abrir una cuenta de jubilación.

Necesitas esta información si quieres crear una cuenta:

  • Identificación, como una licencia de conducir o una tarjeta de identificación emitida por el gobierno.
  • Un número de seguro social es necesario, por supuesto. Si está creando una cuenta conjunta, también necesitará el número de seguro social de la persona con la que está configurando la cuenta. Se utiliza para la declaración de impuestos.
  • El estado de cuenta de la institución financiera desde la que va a transferir el dinero. Esto contiene los números de cuenta y de ruta bancaria que usted necesitará para instruir al corredor de bolsa para que obtenga su dinero en efectivo. Tenga en cuenta que algunos corredores no le permiten abrir una cuenta con dinero transferido electrónicamente si está depositando menos de $500. En esos casos, debe enviar un cheque por correo.
  • La dirección de su empleador si usted es un funcionario, director o accionista mayoritario de una compañía que cotiza en bolsa.

Ves, eso no fue difícil. Y aquí está la mejor parte: Ahora que ha ingresado toda su información y financiado su cuenta, está listo para comenzar a invertir.

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